即使行业强调数字化，客户参与仍然是金融服务行业最关键的成功因素。好消息是，您的技术基础设施为您的企业提供了参与以数字为中心的市场的工具。挑战在于将您的技术能力与客户至上的文化结合起来。
优化客户关系的 4 种策略
以下概述了您的金融服务业务可以用来优化客户关系和结果的一些最有效的策略。
- 留下良好的第一印象
客户参与的基调是在客户与您的企业建立关系时建立的。人们和企业对他们委托资金的银行和金融机构寄予厚望。因此，留下良好的第一印象对于确保信任和建立良好的关系至关重要。
入职流程是与新客户沟通的计划序列。在客户与您的企业建立关系后，此过程会立即从欢迎和介绍信息开始。它继续定期向客户介绍您的业务及其特定帐户的信息。
金融服务入职期间通常包括的其他主题包括：
客户附近的当地分支机构信息
与客户帐户相关的主题教程
您的网站和移动应用程序指南
关于隐私和安全最佳实践的说明
您的入职顺序速度也很重要。一种常见的策略是在与客户建立关系的第一周内每天发送SparkleComm即时消息。这些每日消息应针对您的用户体验和客户帐户的关键方面。在最初的一周之后，交付速度通常会延长到一周，然后是一个月。理想的情况是积极吸引客户以加强联系，而不会压倒他们。
- 了解客户的旅程
为了有效地吸引客户，您必须知道他们在购买过程中的位置以及原因。为此，请制定客户体验（或旅程）地图，确定购买过程中从初始研究到购买后实施的所有关键步骤。
在整个典型的旅程中，潜在客户与您的网站、应用程序或亲自在分支机构进行交互时，会有一些接触点。购买旅程的第一阶段是初步研究，为您的数字平台带来前景。对于您的每个途径（网站、应用程序、分支机构或其他），制定评估产品选项、完成应用程序和完成帐户所涉及的步骤。
在绘制出整个旅程之后，请关注痛点（沮丧或愤怒点）和机会点（冷漠点）。考虑如何在关键点期间更有效地吸引潜在客户，以解决常见问题或阻碍问题。这种在关键时刻积极参与的方法将提高转化率和客户满意度。
3.自定义用户体验
用户体验是您的客户对他们与您的业务互动的各个方面的看法。大多数消费者希望公司在他们提供的体验中提供某种程度的个性化，大部分人对没有个性化的公司感到沮丧。
在以数字为中心的环境中，大部分用户体验都发生在数字平台上，例如您的网站和移动应用程序。自定义用户仪表板是个性化 UX 的核心。您可以仅包含对每个客户重要的功能、帐户详细信息和资源。这些信息来自初步研究或通过行为数据分析。
调查显示“易于导航”的体验获得了最高的响应，人们觉得它是很有个性化的体验。具有个性化体验的大多数项目都涉及提供商（数字或人际）与客户之间的某种类型的互动，包括相关建议、量身定制的SparkleComm消息传递、购买跟进和个人地址通信。
- 提供全面的跨渠道支持
也许对个性化影响最大的时间是客户有问题或需要帮助的时候。个性化服务和支持需要先倾听，然后针对个别客户的情况给出答案或最佳解决方案的过程。它与标准的千篇一律的方法完全不同。
SparkleComm统一通信系统对于优化的个性化支持是必要的。个性化从基于技能的呼叫路由开始。在提出几个问题提示后，客户会被转至具有必要技能或经验的支持代表处以提供帮助。
SparkleComm统一通信跨渠道解决方案允许您的每个代表通过所有常见的通信方式（例如聊天、电子邮件、电话和网络会议）与客户互动。通话记录被SparkleComm系统记录和组织，因此每次后续交互都可以轻松参考。如果客户对特定代理有偏好，您的员工很容易转移客户。
让 SparkleComm帮助吸引您的客户
以客户为导向的文化与先进的数字技术之间的协同作用是强大的。设法在这两个领域找到平衡的金融服务公司最有可能在竞争激烈的行业中生存。
统一通信解决方案是实现这种平衡的最不可或缺的技术工具之一。SparkleComm全面的基于云的统一通信解决方案使您能够通过所有流行的通信渠道无缝地支持您的客户，它是高效和有效的内部协作的基础，它还具有一流的安全协议，让您的成功的道路上越走越远。
